Código de Buenas Prácticas

1. Introducción

El Código de Buenas Prácticas tiene como objetivo establecer los principios éticos y normativos que guiarán el comportamiento de todos los integrantes de CASH S.A., promoviendo una cultura de transparencia, responsabilidad y compromiso con los clientes y colaboradores.

Este Código busca asegurar el cumplimiento de las regulaciones vigentes, fortalecer la confianza en las operaciones y contribuir al desarrollo sostenible de la Institución.

2. Ámbito de aplicación

Este Código es de cumplimiento obligatorio para todos los miembros de CASH S.A., incluidos el Directorio, la Alta Dirección, colaboradores, proveedores y socios comerciales.

Su aplicación es esencial para garantizar que todos los procesos y servicios de CASH S.A. se ejecuten conforme a los principios de integridad, transparencia y profesionalismo, sin distinción de jerarquía.

3. Principios que rigen la relación con los clientes

Los principios fundamentales que rigen la relación con los clientes son:

Transparencia: Proporcionar a los clientes información clara, precisa y oportuna sobre los productos y servicios ofrecidos, incluyendo tasas de interés, condiciones y costos asociados.
Responsabilidad: Garantizar prácticas justas, éticas y alineadas con los mejores intereses de los clientes y la comunidad.
Equidad: Actuar con integridad y profesionalismo, evitando conflictos de interés y conductas inapropiadas.
Confidencialidad: Proteger la información personal y financiera de los clientes, cumpliendo con las leyes de protección de datos.
Cumplimiento Normativo: Asegurar el cumplimiento estricto de las leyes y regulaciones, incluidas aquellas relacionadas con la prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
Sostenibilidad: Promover acciones que favorezcan el desarrollo sostenible, incluyendo el uso responsable de recursos y el apoyo a iniciativas comunitarias.

4. Principios que rigen la relación con los colaboradores

En lo que respecta a los colaboradores, CASH S.A. promueve un entorno de trabajo inclusivo y equitativo. Los principios aplicables son:

Ambiente Laboral Inclusivo: Fomentar un ambiente laboral inclusivo que respete la diversidad, promueva la igualdad de oportunidades y respete los derechos de todos los empleados.
Prevención de Conflictos de Interés: Establecer normas claras para evitar situaciones que puedan comprometer la integridad de la Institución.
Capacitación y Desarrollo: Proporcionar capacitación continua a los empleados para fortalecer sus competencias y fomentar su desarrollo profesional.
Seguridad y Bienestar: Asegurar un entorno laboral saludable y seguro para todos los colaboradores, cumpliendo con las normativas de salud y seguridad laboral.

5. Buenas prácticas en relación a productos y servicios

Políticas Claras: Implementar políticas claras para prevenir prácticas ilegales o indebidas.
Canal de Denuncias: Establecer un canal confidencial para que cualquier irregularidad pueda ser reportada sin temor a represalias.
Cumplimiento Legal: Asegurar que todas las prácticas empresariales cumplan con las leyes y regulaciones aplicables.
Cumplimiento Regulatorio: Garantizar que todos los productos y servicios ofrecidos cumplan con las leyes y regulaciones locales e internacionales, asegurando la confianza y protección de nuestros clientes.

6. Mecanismos de supervisión y cumplimiento

Auditorías Internas: Se realizarán auditorías periódicas para monitorear el cumplimiento del Código y las políticas internas de la Institución.
Revisión y Actualización: Se revisará y adaptará el Código conforme a cambios normativos o necesidades estratégicas de la Institución.
Consecuencias por Incumplimiento: Las violaciones al Código serán tratadas con seriedad y pueden resultar en sanciones que varían según la gravedad del incumplimiento.

7. Actos de notoria mala conducta

CASH S.A. considera como faltas graves cualquier acto que comprometa la integridad de la Institución y sus principios éticos. Entre estos actos se incluyen:

Fraude o engaño
Violaciones graves de confidencialidad
Discriminación, acoso o violencia
Conflictos de interés no divulgados
Corrupción

8. Procedimientos para la formulación de denuncias

Se ha establecido un procedimiento claro para que cualquier empleado, cliente o tercero pueda denunciar de manera confidencial cualquier irregularidad o violación al Código de Buenas Prácticas. Las denuncias serán atendidas con la mayor seriedad y se tomará acción conforme a la gravedad del asunto.

9. Régimen sancionatorio

El incumplimiento de las disposiciones de este Código de Buenas Prácticas puede dar lugar a las siguientes sanciones:

Advertencias verbales o escritas
Suspensión temporal o definitiva
Sanciones económicas
Despido, en casos graves

Las sanciones serán aplicadas con base en una investigación exhaustiva y equitativa.

10. Difusión y capacitación

Para garantizar que todos los miembros de la Institución conozcan y comprendan el Código, CASH S.A. se compromete a:

Difusión Interna y Externa: El Código será publicado en el sitio web de CASH S.A., y estará disponible en todos los puntos de contacto con los clientes. También será distribuido por la plataforma Isokey de Cash.
Capacitación de Inducción: Al momento de su ingreso, todo nuevo colaborador recibirá una capacitación inicial destinada a asegurar el conocimiento y la comprensión del contenido del Código, así como su correcta aplicación en las actividades diarias. Asimismo, en caso de modificaciones o actualizaciones, estas serán debidamente cargadas y difundidas a través de Isokey.
Monitoreo del Cumplimiento: El Oficial de Cumplimiento será responsable de velar por el cumplimiento de este Código, informar al Directorio sobre el seguimiento de reclamos y asegurar que cualquier desvío o incumplimiento sea comunicado y corregido.

11. Revisión y actualización

Este Código será revisado anualmente para garantizar su efectividad y se mantenga en línea con los cambios normativos, sociales y económicos. Cualquier modificación será comunicada de manera efectiva y estará disponible para consulta pública.